Vyhlásenie banky k ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti
a financovaním terorizmu
Poštová banka, a.s., jej štatutárni zástupcovia, vedúci aj radoví zamestnanci si uvedomujú závažnosť a spoločenskú nebezpečnosť legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu (ďalej len „legalizácia"), ako aj aktuálnosť a naliehavosť plnenia úloh stanovených zákonom a v záujme ich zabezpečenia má banka spracovanú koncepciu ochrany pred legalizáciou a program činnosti zameranej proti legalizácii spracovaný v zmysle zákona, ktorého významnú súčasť tvoria najmä:
- základné faktory pre hodnotenie rizikovosti klientov, obchodných vzťahov, druhov obchodov, ako aj rizikové faktory jednotlivých obchodných operácií, ktoré sú premietnuté do prehľadu foriem neobvyklých obchodných operácií,
- požiadavky na vykonanie starostlivosti o klienta v závislosti od rizika legalizácie,
- metodiku postupu pri predchádzaní legalizácie a pri jej odhaľovaní, ktorej základom je spoľahlivé vykonávanie a overovanie identifikácie zákonom predpísaným spôsobom za fyzickej prítomnosti klienta, postupy pre posudzovanie obvyklosti obchodných operácií a monitorovanie klientov a ich obchodných operácií,
- postupy na odmietnutie, zdržanie a ohlásenie neobvyklej obchodnej operácie, ak by jej vykonaním mohlo dôjsť k legalizácii,
- obsah a harmonogram odbornej prípravy zamestnancov.
Banka v súvislosti s vykonávaním základnej starostlivosti vo vzťahu ku klientom
- neuzavrie obchodný vzťah aneuskutoční obchod sanonymným klientom alebo stzv. „shell bankou",
- zisťuje, či klient nie je politicky exponovanou osobou alebo osobou, na ktorú boli vyhlásené medzinárodné sankcie
- pri právnických osobách - podnikateľoch a združeniach majetku môže v závislosti od rizika legalizácie požadovať identifikáciu konečných užívateľov výhod, zisťovať vlastnícku štruktúru a riadiacu štruktúru klienta a žiadať aj overenie identifikácie za fyzickej prítomnosti v banke alebo iným zákonom určeným spôsobom,
- zisťuje informácie o účele a plánovanej povahe obchodného vzťahu, vykonáva monitorovanie obchodného vzťahu a obchodných operácií, zisťuje pôvod finančných prostriedkov použitých v obchodnej operácii a vyžaduje na tento účel relevantné doklady a informácie o klientoch.
Vyššie uvedené opatrenia sú zamerané predovšetkým na prevenciu. Banka k nim pristupuje s plnou vážnosťou a vykonáva ich z dôvodu svojej ochrany pred zneužitím na pranie špinavých peňazí a celospoločensky naliehavej požiadavky ochrany pred terorizmom.
Dôsledná identifikácia a overovanie identifikácie klientov a požadovanie súvisiacich dokladov a ďalších informácií môže vo Vás vyvolávať pocit prílišného administratívneho zaťaženia, chceme ju však chápať ako našu spoločnú daň v záujme bezpečnosti každého z nás a zároveň aj ako ochranu pred zneužitím Vašich prostriedkov osobami využívajúcimi nelegálne a podvodné praktiky.
Predstavenstvo Poštovej banky, a.s.